深耕风控固本强基 聚力实干护航公司发展——徽商期货三十载风险管理实践与高质量发展探索
导语
三十年，是一段征程 ，更是一种精神；是岁月的沉淀 ，更是力量的凝聚 。自1996年应运而生，徽商期货与中国期货市场共成长，恪守合规经营之道 ，深耕风险管理之本 ，情系实体、服务产业，一步一个脚印 ，铸就今日之成就与荣光 。三十而立 ，风华正茂；初心不改，笃行致远 ，我们将以全面风险管理续写高质量发展的崭新篇章。
2026年3月 ，公司顺利召开全面风险管理专题工作会议，同步配套开展岗位风控专项赋能培训 、重点领域风险联防研判专项座谈 ，系列专项风控专题活动有序圆满落幕。像这样一次次精准务实的风控研判 、一项严格落地的专项管控部署 ，正是公司深耕全域风控治理、筑牢合规经营安全底线的生动缩影 。近年来，公司深耕合规经营发展主线 ，持续优化全链条风控体系 ，创新构建“党建+学习+风控”一体化融合闭环机制，将党建优势、研学成果转化为治理效能和履职能力，压实全层级风控责任 ，筑牢合规经营安全屏障 。
〖One〗 、 “金钥匙 ”党建品牌引领风控：以红色根基筑牢全面风险管理坚强堡垒
强化党建领航赋能 ，夯实风控治理根基。坚持以党建为引领 、以风控为基石，把党的政治优势、组织优势转化为风险管理的治理效能 ，成立“党员风险管理先锋队 ” ，持续推动党建工作与全面风险管理深度融合 、同频共振，以红色根基筑牢高质量发展的坚强风控堡垒 。
党建引领强化风控 ，前置防控守牢底线 。公司创新构建 “党建+学习+风控”一体化融合机制 ，推动风控由被动应对向主动防控转型。合规审查部联合相关党支部开展党建与风控协同专题党课，以政策解读 、风险研判、案例警示等方式 ，传导合规底线要求 ，强化全员风险责任意识 。定期召开党建与全面风险管理推进会，复盘风险态势 、部署防控任务 、狠抓整改落地 ，实现党建引领贯穿风险识别、监测 、处置 、整改全链条闭环管理 。
多维拓宽宣传阵地 ，厚植全域风控文化。打造全面风险园地特色文化墙，将“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的政治要求具象化，以“完善风险管理体系、强化风险管控意识 、细化风险管理工作 、提高风险管理水平 ”为核心脉络 ，构建可视化风控宣传矩阵 。公司积极拓宽风控文化宣传阵地 ，及时将党建引领风控的实践成果、特色做法对外发布，持续扩大正面引导力 ，着力营造人人讲合规、事事重风控 、层层守底线的浓厚文化氛围 。
〖Two〗 、 守正创新：以专业风控护航稳健经营 深耕本源赋能公司发展
深耕精细风控建设 ，筑牢稳健经营基石。风控稳则经营稳，本源正则发展兴 。公司始终坚守金融服务实体经济的初心使命 ，将全面风险管理作为企业稳健经营、行稳致远的核心命脉 。立足党建引领根基 ，依托制度保障 、科技赋能 、文化铸魂多维发力，持续优化风控体系、迭代管控机制 、压实落地举措 ，以专业化 、精细化、常态化的风险管理模式 ，筑牢企业经营安全底线。
制度筑基夯实规范，精细管控筑牢防线。坚持制度先行与精细管控 ，持续优化全面风险管理顶层架构及制度体系 。近三年 ，常态化开展重大风险评估与形势研判，并联动多部门系统梳理涵盖七大一级风险及23项二级类别的全面风险防控清单，构建权责明晰 、流程规范的风险管理体系 ，保障业务精准 、高效、合规开展；聚焦市场动态与行业发展趋势 ，每年常态化开展重大风险评估，系统梳理风险点 、研判风险形势 、形成专项评估报告 。
强化动态前瞻防控 ，护航实体稳健运营。创新预警模式 ，提升防控效能，护航实体产业平稳运行 。为破解风险管控滞后难题 ，创新构建“监测—预警—处置—复盘 ”全链条闭环风控体系 。
一是全面推行红黄灯分级预警机制 ，围绕服务实体经济核心业务，科学量化设置预警指标 ，通过高频管控模式 ，实现各类风险早识别、早预警、早处置，对重点风险事项全程跟踪整改动态。近五年 ，累计发生86起红灯预警事件 。针对经纪业务客户穿仓及现货合同履约逾期等红灯预警事件 ，采取提高保证金 、追偿损失及补齐仓位等措施，督促整改并强化风险管控；针对风险事件，依据公司违规经营投资责任追究制度对3名相关责任人员进行问责处理 。
二是严格对标行业监管要求 ，开展专项压力测试和综合压力测试。近五年 ，共开展5次综合压力测试和1次专项压力测试 。针对发现的营收结构单〖One〗 、 净资本缓冲不足、客户穿仓及外部投资占比较高等主要问题，采取推进业务多元化转型 、健全净资本监测与补充机制 、强化经纪业务全流程风控及处置能力、优化资管风控与集中度管理等应对措施 ，全面提升公司抗风险能力 。
深耕现场督查整治 ，严查各类风险隐患。坚持问题导向与底线思维，将现场检查作为风险源头管控的关键抓手 ，每年对业务条线 、内控单元及子公司开展专项检查 。针对近五年发现的套保额度设置违规 、场外衍生品授信机制不完善及亏损、经纪业务身份验证不规范 、居间人异常交易监测缺失 、预警报送程序不规范及营销宣传意识形态等典型问题 ，相关部门深入剖析根源、积极整改 。近年来，合规审查部出具各项处罚措施 ，其中包括对业务部门出具警示函措施 ，反洗钱问责措施，对违规展业人员出具警示函 、合规谈话等措施 ，持续跟踪督办并在后续报告中反馈整改成效 ，确保问题见底清零。
细化岗位风控权责，层层压实全员担当。聚焦全员风控履职落地，将员工个人风险防控融入公司整体风险管理体系 ，压实全员风险管理与合规廉洁主体责任 ，推进岗位风险可视化管理，强化员工日常风险警示教育 。每年进行常态化岗位风控清单化管理 ，细化各岗位工作职责 、风险点 ，分析隐患影响，制定标准化防控举措 ，实现全员、全岗位、全业务流程风险管控全覆盖 、无盲区 。通过精细化 、规范化的岗位风控管理 ，从源头压降各类风险发生概率，督促全体员工严守合规底线 ，主动将风险管控、合规履职要求贯穿业务开展 、客户服务 、产业赋能全过程 ，切实以严谨规范的运营管理，践行服务实体经济的履职担当。
前置风险排查预警 ，前移安全防控关口 。立足常态化风险治理 ，建立每周风险梳理、预警 、提示工作机制，聚焦业务运营 、市场波动、合规操作 、投诉处理 、廉洁从业等重点领域，常态化发布风险提示、普及风控知识 、排查潜在隐患 ，近三年 ，已持续发布经营风险提示清单102期 。通过前置预警提醒 、前移防控关口，构建常态化、常态化、精细化的前端防护屏障 ，切实做到风险早预警 、早防范 、早化解 ，以持续稳固的风控能力，为服务实体经济高质量发展保驾护航。
〖Three〗、 展望未来：迈向高质量风控新时代
面向高质量发展新征程 ，公司全面风险管理工作坚持底线思维 、强化系统观念 ，以更严标准 、更实举措、更优机制推进风控体系迭代升级，加快构建制度严密 、执行有力 、响应敏捷、技术先进 、文化深厚的现代化全面风险管理体系 ，为公司在复杂多变的市场环境中行稳致远提供坚实保障 。
坚持问题导向与结果导向相统一 ，持续夯实风险执行根基 。未来，将聚焦风险管理薄弱环节 ，紧盯新设机构 、重点领域与关键岗位 ，强化精准督导与资源倾斜，推动风控要求直达业务末梢、落到操作一线。层层压实各级管理人员主体责任，确保风控压力有效传导 、风险隐患动态清零 ，让风险管控真正横向到边 、纵向到底 。
打造前瞻性风险管理生态 ，以制度创新护航战略发展 。主动对标监管导向与行业先进实践，系统重构覆盖全业务、全场景、全生命周期的风险管理制度体系 ，提升制度的科学性 、适用性与约束力。对于新兴业务领域 ，加强风险规则预研 、风险评估与机制储备，做到创新未动、风控先行 ，为公司业务创新与战略突破提供稳定可靠的“风险护航” 。
以科技赋能驱动效能跃升 ，构建智能风控新范式 。加速推进全面风险管理数字化转型，深度运用AI大模型 、大数据监测 、流程自动化等前沿技术 ，将科技能力嵌入合同管理、风险预警 、违规监测 、反洗钱筛查等场景。打通各业务系统数据壁垒 ，实现风险信息实时汇聚、异常行为智能识别 、预警指令快速推送，全面提升风险管理精准度与响应效率。
立足长效治理建设 ，凝聚全员风控共治合力 。持续健全常态化风控管理机制 ，完善高管履职风控谈话 、关键岗位风险管控、新员工风控培训等常态化工作体系，将风控要求全面嵌入岗位履职 、职业成长全流程 。畅通风险发现 、隐患排查与问题上报渠道，引导员工主动识险、报险、防险 ，全面调动全员风控履职主动性 ，形成全员参与 、全域管控 、全程抓实的风控治理格局，推动全面风险管理落地落细 ，持续夯实企业核心经营风控能力。
三十载栉风沐雨 ，三十载砥砺前行；三十载初心如磐，三十载薪火相传 。站在三十周年的新起点 ，我们回望来路 ，更将整装再发、勇毅前行，以更坚定的信念 、更专业的能力 、更务实的作风 ，持续提升现代化风险管理能力 ，以高质量风控赋能高质量发展，奋力开创高质量发展新局面 ，为服务实体经济、赋能产业升级 、助力金融强国建设贡献新的更大力量 。
